Bangkok — Die Behörden begannen am Montag mit Überprüfungen, um festzustellen, ob die Namen der Inhaber von mobilen Bankkonten mit den Inhabern der mobilen Abonnements übereinstimmen, als Teil einer gemeinsamen Anstrengung unter der Leitung des Ministeriums für Digitalwirtschaft und Gesellschaft (DES).
Das Ministerium versicherte den Abonnenten des mobilen Bankings, dass ihre Konten während des Prüfungsprozesses weiterhin normal genutzt werden können.
DES-Minister Prasert Jantararuangthong und die Behörden, die daran arbeiten, Mule-Konten zu kontrollieren, informierten die Benutzer darüber, dass sie während der Datenprüfung, die voraussichtlich 120 Tage dauern wird und im Oktober endet, weiterhin Online-Banktransaktionen durchführen können.
Mule-Konten werden oft von Betrügern genutzt.
Was passiert nach 120 Tagen?
Einige Abonnenten des mobilen Bankings fragten sich, was nach Ablauf der Frist von 120 Tagen passiert, da die Behörden keinen klaren Überblick über die nächsten Schritte geliefert haben.
Herr Prasert sagte später, dass das gemeinsame Gremium Maßnahmen nach dem Oktober beraten werde, darunter die Möglichkeit der Verlängerung der Frist zur Durchführung der Datenauswertung.
Das Ministerium erwartet, dass während der 120 Tage viele verdächtige Mule-Konten beseitigt werden.
“Unsere Maßnahmen sind schneller als der Lärm. Wir überprüfen mehr als 800.000 mobile Bankkonten pro Tag, aber was Betrüger tun, ist schneller als das Licht, sagte” Pol Maj Gen Ekarak Limsangkat, stellvertretender Generalsekretär des Amtes für Geldwäschebekämpfung (Amlo).
“Wir müssen alle Schwachstellen weiter schließen.”
Am 28. Mai hielten die an dem gemeinsamen Projekt beteiligten Behörden eine Pressekonferenz ab, um die Bemühungen zu klären, nachdem Verwirrung darüber entstanden war, wie sich dies auf die mobilen Bankkonten der Menschen auswirken könnte.
Die beteiligten Parteien an der Datenprüfung sind das DES-Ministerium, der Thai Bankers’ Association, das Büro der Nationalen Rundfunk- und Telekommunikationskommission (NBTC) und Amlo.
“Die 120 Tage sind lediglich eine Zeitspanne für den Datenprüfungsprozess durch Banken, die NBTC, Mobilfunkanbieter und Amlo”, sagte Herr Prasert.
Das DES-Ministerium sagte, dass es etwa 106 Millionen mobile Bankkonten gibt, von denen etwa 30 Millionen nicht auf denselben Namen wie das mobile SIM-Abonnement registriert sind.
“Wir sind gespannt, ob es in diesen 30 Millionen mobilen Bankkonten während der 120-tägigen Periode einen Rückgang geben wird”, sagte er.
“Wir setzen diese Maßnahmen um, um die Öffentlichkeit zu schützen und die Nutzung von Mule-Konten durch Betrüger zu verhindern.”
Ohne diese gemeinsame Anstrengung wäre es nach einer Reihe von Maßnahmen, die von der Gruppe der Behörden über Monate hinweg verfolgt wurden, schwierig, praktische Ergebnisse zu erzielen, sagte Herr Prasert.
Welche Kanäle gibt es zur Überprüfung von Informationen?
Die Menschen können überprüfen, ob die Namen ihrer mobilen Bankkonten mit ihrer SIM-Karten-Registrierung übereinstimmen, indem sie 179 gefolgt von den 13 Ziffern ihrer nationalen ID und dann # drücken und anschließend anrufen.
Für Personen, deren mobile Bankkonten auf Namen registriert sind, die nicht mit den Handy-Abonnements übereinstimmen, fordert das Ministerium sie auf, Nachweise vorzulegen, die ihre Identität in den Servicezentren ihrer Mobilfunkanbieter bestätigen.
Sie könnten auch in Filialen der Banken gehen, um Nachweise und Ausweise vorzulegen, um ihre Identität zu bestätigen, sagten die Behörden.
Die Behörden betonten, dass die Maßnahmen den mobilen Banknutzern keine zusätzliche Belastung auferlegen würden, insbesondere in Bezug auf Gebühren für neue Mobilfunktarife, die höher sind als die aktuell genutzten.
Wer ist von den Maßnahmen ausgenommen?
Die Maßnahmen befreien bestimmte Personen, deren mobile Bankkonten auf Namen registriert sind, die sich von ihrer SIM-Karten-Registrierung unterscheiden.
- Diese Ausnahmen umfassen:
- Familienmitglieder
- gesetzliche Vertreter gemäß Gerichtsbeschluss
- juristische Personen
- Personen, die von einer Bank als berechtigt erachtet werden, vernünftige Gründe für die Nutzung zu haben.
Diese vier Kategorien werden gemeinsam als Whitelist bezeichnet, sagte Herr Prasert.
Diese vier Gruppen werden von den Banken benachrichtigt, um ihre Identitäten über ihr mobiles Bankingsystem für jedes Konto zu überprüfen, so die Behörden.
Die Banken werden keine SMS senden, um sie über die Angelegenheit zu informieren, stellte das Ministerium fest.
Das Ministerium erkannte an, dass es einige Fälle gibt, in denen eine SIM-Karte zu vielen mobilen Bankkonten abonniert, in einigen Fällen bis zu 400 mobile Bankkonten.
